非法集资情节特别严重者可获死刑国家严厉打击-展会资讯

    从中国反商业欺诈网获悉，9月26日下午，中国反商业欺诈网联合人民网、新浪财经、中国网、中青网、央视国际、法制网，金融界等大型网络媒体共同主办了以“非法集资――‘一本万利’背后的谎言”为主题的网上论坛，中国银监会处置非法集资办公室法规组组长刘翔玲做客这次论坛，就“非法集资的种类和主要形式”这一问题给网友做了详细的说明：

    非法集资的种类、形式

    刘翔玲指出，非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：
    （1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；
    （2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
    （3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；
    （4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；
    （5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；
    （6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
    （7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
    （8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
    （9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
    （10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；
    （11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
    （12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

    非法集资的危害

    刘翔玲指出：非法集资是一种欺骗性很强、容易蔓延、涉众性很广的非法金融业务活动，因而具有很大的社会危害性。

    一是扰乱了国家正常经济金融秩序，破坏了金融市场的健康发展，干扰了国家政策的有效执行。
    一些非法集资活动假借金融机构或金融业务的名义，一些非法集资活动冠以民间融资的名义，使广大投资者难以区分是正规金融业务、正当民间融资还是非法圈钱，严重威胁金融市场的健康发展，阻碍国家投融资改革政策的有效贯彻。

    二是侵害了人民群众的切身利益。
    从发案情况看，非法集资的资金大多被非法集资者实际挪作他用，或占为已有，任意挥霍、浪费，少数投资人侥幸得到“回报”，主要是靠扯东墙补西墙，即用后来投资者的钱支付前面投资人的“回报”，而绝大多数投资人的资金都遭受经济损失，有的甚至血本无归。

    三是引发社会不稳定因素，破坏和谐社会建设。
    目前来看，非法集资的主要对象是普通群众，尤其是下岗职工、退休工人、农民等低收入群体。他们投入到非法集资中的钱可能是一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，因而参与非法集资不仅得不到回报，还搭上大半辈子的积蓄，他们从经济上和心理上都是无法承受的。因此，一旦资金难以收回后，情绪容易失控，易于引发群体性社会事件，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡，破坏和谐社会的建设。

    四是损害了政府的声誉和形象。
    非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”、“支持高新技术开发”、“支持地方经济发展”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。

    国家严厉打击非法集资行为

    她补充说：同时我们也要看到，国家已加大对非法集资的打击力度。形式多样、花样翻新的非法吸收公众存款、同变相吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票、非法欺诈发行公司及企业债券，非法销售各类基金等，都是国家重点打击的对象。（中国反商业欺诈网――李青）

    刘翔玲说：目前，非法集资作为一种法律定性，更多用于行政认定和处罚中。从行为性质来看，集资诈骗是非法集资的一种表现形式。

    主要区别在于：

    一是从目的上看，集资诈骗的目的是占有资金而非用于营利，但是非法集资有包括有营利的目的。

    集资诈骗的目的是非法占有，那么非法集资包括有返还的意愿。更重要的是，集资诈骗行为人虽在表面上会向出资人许诺有还本付息的回报，但其主观上并无归还出资人本息的意图。对“以非法占有的目的”，法律作了明确的界定，而且适用较为严格。

    二是从方法上看，集资诈骗行为人使用诈骗方法（虚构事实、夸大业绩等）进行集资。

    三是从数额上看，集资诈骗必须达到法定数额。

    如新《刑法》规定，集资诈骗罪数额较大的（即个人犯罪5万元左右，单位犯罪10万元左右），处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大（即个人诈骗在20万元以上，单位诈骗50万元以上）或者有其他严惩情节（如造成恶劣社会影响或巨大经济损失，致使投资人死亡、精神失常等）的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上50万元以下罚金或者没收财产。新《刑法》还规定，犯集资诈骗罪数额特别巨大（即个人诈骗数额在100万元以上，单位诈骗在250万元以上）或者有其他特别严重情节（如造成特别恶劣社会影响或特别巨大经济损失等）的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

    某一非法集资行为如果同时具备上述特征，即可构成集资诈骗罪。从这一角度来看，对非法集资人的最高处罚可判死刑。